Статья 41. Осуществление надзора (оверсайта) платежных систем и систем расчетов

41.1. Национальный банк Украины осуществляет надзор (оверсайт) платежных систем и систем расчетов (далее - надзор (оверсайт) платежных систем) в части их деятельности в Украине в соответствии с настоящим Законом, Законом Украины "О Национальном банке Украины" и нормативно-правовых актов Национального банка Украины .

41.2. Объектами надзора (оверсайта) платежных систем платежные организации платежных систем, клиринговые и процессинговые учреждения, участники платежных систем, другие лица, уполномоченные предоставлять отдельные виды услуг или осуществлять операционные и другие технологические функции в платежных системах.

41.3. Национальный банк Украины имеет право устанавливать такие категории важности платежных систем: системно важные, важные и социально значимые платежные системы, а также требования к таким системам. Критериями определения важности платежных систем объемы операций и виды услуг, предоставляемых платежными системами.

Национальный банк Украины осуществляет оценки системно важных платежных систем, важных платежных систем и социально важных платежных систем на соответствие требованиям законодательства Украины и международным стандартам надзора (оверсайта) платежных систем для минимизации рисков, присущих платежным системам.

41.4. Порядок осуществления надзора (оверсайта) платежных систем определяется нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

41.5. Национальный банк Украины имеет право бесплатно получать информацию по вопросам деятельности платежных систем от объектов надзора (оверсайта) и проводить их проверки в порядке и в сроки, установленные нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

41.6. Национальный банк Украины имеет право требовать от объектов надзора (оверсайта) устранение нарушений законодательства Украины по вопросам деятельности платежных систем, а также применять к ним такие меры воздействия:

проведение переговоров с лицами, являющимися объектами надзора (оверсайта), о необходимости приведения их деятельности в соответствие с установленными требованиями;

письменное предостережение по устранению нарушений;

ограничения, приостановления или прекращения предоставления отдельных видов услуг в платежных системах в Украине;

наложение штрафов на должностных лиц юридических лиц или физических лиц - предпринимателей, которые являются объектами надзора (оверсайта), в порядке, установленном законодательством Украины;

исключения платежной системы / участника платежной системы / оператора услуг платежной инфраструктуры из реестра платежных систем, систем расчетов, участников этих систем и операторов услуг платежной инфраструктуры;

запрет осуществления деятельности в Украине.

41.7. Должностные лица юридических лиц или физические лица - предприниматели, являющиеся объектами надзора (оверсайта), за нарушение законодательства Украины по вопросам деятельности платежных систем несут административную ответственность в соответствии с законодательством Украины.

41.8. Национальный банк Украины для осуществления надзора (оверсайта) платежных систем сотрудничает с органами государственной власти Украины, центральными банками других государств и международными организациями.

Статья 41 ЗУ О платежных системах и переводе средств в Украине на русском языке с изменениями 2021 год №2346-III от 05.04.2001, редакция от 03.07.2020