Статья 67. Цель, организация, основания и объем надзора

Целью банковского надзора является стабильность банковской системы и защита интересов вкладчиков и кредиторов банка безопасности хранения средств клиентов на банковских счетах.

Надзорная деятельность Национального банка Украины охватывает все банки, их обособленные подразделения, аффилированных и родственных лиц банков, банковские группы, участников банковских групп на территории Украины и за рубежом, учреждения иностранных банков в Украине, а также других юридических и физических лиц в части соблюдения требований этого закона об осуществлении банковской деятельности.

При осуществлении банковского надзора и надзора в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения Национальный банк Украины имеет право применять профессиональное суждение.

Профессиональное суждение формируется Национальным банком Украины с учетом следующих принципов:

равноценности сущности и формы (оценка сделок, операций, событий и событий с точки зрения их сути и формы)

соразмерности (пропорциональности) (учета обстоятельств и условий конкретной ситуации, в отношении которого формируется профессиональное суждение и принимается соответствующее решение (в частности, размер банка, сложность, объем, виды, характер осуществляемых им операций, организационная структура банка, профиль риска банка, особенности деятельности банка как системно важного (при наличии такого статуса), деятельность банковской группы, в состав которой входит банк, финансовое состояние банка и владельцев существенного участия в нем);

обоснованного сомнения (осуществление дополнительной / углубленной проверки / анализа сделок, операций, событий и / или событий, по которым формируется профессиональное суждение и принимается соответствующее решение, при наличии обоснованного сомнения относительно них)

комплексного анализа (исследования всех обстоятельств и условий конкретной ситуации при формировании профессионального суждения и принятии соответствующего решения).

Профессиональное суждение может применяться Национальным банком Украины во время любой оценки лиц, сделок, операций, обстоятельств, событий (как по качественным, так и по количественным показателям), что осуществляется Национальным банком Украины в рамках выполнения возложенных на него надзорных функций (в частности, оценки финансового состояния банка, рисков, присущих его деятельности, жизнеспособности бизнес-модели банка, адекватности капитала и ликвидности банка рискам, которым подвергается или может подвергаться банк, качества корпоративного управления в банке, эффективности систем управления рисками и внутреннего контроля, в том числе в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, влияния рисков и стресс-факторов на эффективное, надежное и благоразумное управление банком, финансовую стабильность и защиту интересов вкладчиков и других кредиторов банка).

Документы, в которых изложено профессиональное суждение, должны быть подписаны / утверждены / согласованные / одобрены Председателем Национального банка Украины или уполномоченным (и) на такие действия служащим (ямы) Национального банка Украины.

Решение Правления Национального банка Украины и Комитета по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, надзора (оверсайта) платежных систем, принятые с применением профессионального суждения, могут быть обжалованы в судебном порядке.

Документ, в котором изложено профессиональное суждение, кроме решений Правления Национального банка Украины и Комитета по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, надзора (оверсайта) платежных систем, может быть пересмотрен в установленном Национальным банком Украины порядке Комитетом по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, надзора (оверсайта) платежных систем по обращению лица, которой он касается. Лицо имеет право ходатайствовать о пересмотре соответствующего документа в течение 15 рабочих дней со дня его получения.

Национальный банк Украины для целей банковского надзора имеет право получать от государственных органов и других лиц информацию, в том числе конфиденциальную, относительно финансового / имущественного состояния учредителей банка и лиц, приобретающих или увеличивают существенное участие в банке, их деловой репутации, источников происхождения средств, которые будут использоваться для формирования уставного капитала банка.

Государственные органы и другие лица обязаны в течение 20 дней со дня получения запроса Национального банка Украины предоставить ему соответствующую информацию.

При осуществлении банковского надзора Национальный банк Украины имеет право требовать от банков и их руководителей, банковских групп, участников банковских групп устранения нарушений банковского законодательства, выполнение нормативно-правовых актов Национального банка Украины для избежания или преодоления нежелательных последствий, которые могут поставить под угрозу безопасность средств, доверенных таким банкам, или нанести вред надлежащему ведению банковской деятельности. В случае если Национальный банк Украины при осуществлении банковского надзора пришел к выводу, что система управления рисками банка является неэффективной и / или неадекватной, банк обязан по требованию Национального банка Украины безотлагательно разработать и представить на согласование Национальном банке Украины соответствующий план мероприятий, направленных на устранение недостатков.

Национальный банк Украины имеет право ввести особый режим контроля за деятельностью банка и назначить куратора банка. Особый режим контроля является дополнительным инструментом банковского надзора. При осуществлении особого режима контроля за деятельностью банка Национальный банк Украины имеет право запретить банку использовать для расчетов прямые корреспондентские счета и / или требовать от банка проведения расчетов исключительно через консолидированный корреспондентский счет.

Куратор банка вправе требовать исключительно в письменной форме от руководителей банка устранения нарушений банковского законодательства, выполнение нормативно-правовых актов Национального банка Украины, предоставления письменных объяснений по вопросам соблюдения банковского законодательства, нормативно-правовых актов Национального банка Украины, требований и ограничений в деятельности банка , установленных Национальным банком Украины, а также о проведении банком каких-либо операций.

Куратор банка имеет право получать в соответствии с требованиями, установленными нормативно-правовыми актами Национального банка Украины, от вкладчиков и других кредиторов банка информацию, необходимую для обеспечения контроля за выполнением банком своих обязательств.

При осуществлении банковского надзора Национальный банк Украины может пользоваться услугами других учреждений по отдельным соглашениям.

В случае отзыва у банка банковской лицензии Национальный банк Украины сообщает об этом соответствующие органы банковского надзора других государств, в которых банк имел филиалы или корреспондентские и иные счета.

Национальный банк Украины осуществляет банковский надзор в форме инспекционных проверок и дистанционного надзора.

Национальный банк Украины в пределах дистанционного надзора вправе письменно потребовать от банка копии документов, а также письменные объяснения по вопросам его деятельности.

Банк обязан предоставлять по письменному требованию Национального банка Украины соответствующую информацию и копии документов.

{Часть двадцатую статьи 67 исключена на основании Закона № 590-IX от 13.05.2020}

При осуществлении надзора за учреждениями, которые ведут банковскую деятельность в других государствах, Национальный банк Украины сотрудничает с соответствующими органами этих государств. Сообщение, посланное соответствующими органами других государств, может использоваться только в следующих целях:

для проверки лицензии учреждения на право ведения деятельности;

для проверки права на осуществление банковской деятельности.

Национальный банк Украины при осуществлении надзора сотрудничает с другими государственными органами, осуществляющими регулирование рынков финансовых услуг в Украине, и с соответствующими органами надзора за финансовыми учреждениями иностранных государств. Сотрудничество происходит на основании заключенных договоров, меморандумов или в других формах.

Статья 67 ЗУ О банках и банковской деятельности на русском языке с изменениями 2021 год №2121-III от 07.12.2000, редакция от 14.04.2021