Статья 62. Порядок раскрытия банковской тайны

Информация о юридических и физических лицах, содержащая банковскую тайну, раскрывается банками:

1) по письменному запросу или с письменного разрешения соответствующего юридического или физического лица. Информация о счета условного хранения (эскроу) и операций по ним раскрывается также по письменному запросу бенефициара. Информация об остатке средств на банковском счете, имущественные права на денежные средства на котором предмет обременения, операции по ним, обременения, в отношении которых в банк поступили сообщения, в том числе взятые банком на учет, другие ограничения права распоряжения счетом раскрывается также по письменному запросу обременителя если право обременителя на получение соответствующей информации предусмотрено сделкой, на основании которого возникает такое обременение;

2) по решению суда;

3) органам прокуратуры Украины, Службы безопасности Украины, Государственному бюро расследований, Национальной полиции, Национальном антикоррупционном бюро Украины, Антимонопольного комитета Украины - по их письменному требованию относительно операций по счетам конкретного юридического лица или физического лица - субъекта предпринимательской деятельности за конкретный промежуток времени ;

3-1) органам прокуратуры Украины, Государственному бюро расследований, Национальном антикоррупционном бюро Украины по делам по выявлению необоснованных активов и сбора доказательств их необоснованности в пределах их компетенции - по их письменному требованию относительно операций по счетам конкретного юридического лица, физического лица - субъекта предпринимательской деятельности или физического лица за конкретный промежуток времени с указанием контрагентов

3-2) Национальном антикоррупционном бюро Украины в пределах его компетенции, в том числе по делам по выявлению необоснованных активов и сбора доказательств их необоснованности, - по его письменному требованию по счетам, вкладов, сделок, операций по счетам или без открытия счетов конкретного юридического лица , физического лица - субъекта предпринимательской деятельности или физического лица за конкретный промежуток времени с указанием контрагентов

4) центральному органу исполнительной власти, реализующим государственную налоговую политику:

а) по его письменному требованию о наличии банковских счетов;

{Подпункт "б" пункта 4 части первой статьи 62 исключен на основании Закона № 1588-VII от 04.07.2014}

{Подпункт "в" пункта 4 части первой статьи 62 исключен на основании Закона №1700-VII от 14.10.2014}

г) в случаях и в объеме, определенных Соглашением между Правительством Украины и Правительством Соединенных Штатов Америки для улучшения выполнения налоговых правил и применения положений Закона США "О налоговых требования к иностранным счетов" (FATCA) и другими международными договорами, содержащие положения об обмене информацией для налоговых целей, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины, или заключенным на их основании межведомственными договорами. Порядок раскрытия такой информации устанавливается Национальным банком Украины;

5) центральному органу исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, на его запрос относительно финансовых операций, связанных с финансовыми операциями, которые стали объектом финансового мониторинга (анализа) согласно законодательству относительно предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, а также участников указанных операций;

6) органам государственной исполнительной службы, частным исполнителям по их письменному требованию по вопросам исполнения решений судов и решений, подлежащих принудительному исполнению в соответствии с Законом Украины "Об исполнительном производстве" , о наличии и / или состояния счетов должника, движения денежных средств и операций на счетах должника за конкретный промежуток времени, а также об информации относительно договоров должника о хранении ценностей или предоставление должнику в имущественный наем (аренду) индивидуального банковского сейфа, охраняемого банком;

7) Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку в случаях самостоятельного представления банком информации о банке как эмитент и административных данных в соответствии с законами о ценных бумагах и фондовом рынке;

8) по решению суда Национальному агентству по предупреждению коррупции в отношении наличия и состояния счетов, операций по счетам конкретного юридического лица или физического лица, физического лица - субъекта предпринимательской деятельности в соответствии с Законом Украины "О предотвращении коррупции" ;

9) другим банкам в случаях, предусмотренных настоящим Законом и Законом Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" ;

10) Национальному агентству Украины по вопросам выявления, розыска и управления активами, полученными от коррупционных и других преступлений, по его письменному требованию в связи с осуществлением им выявления и розыска активов, на которые может быть наложен арест в уголовном производстве, - о наличии и состояния счетов, операций по счетам конкретного юридического или физического лица, физического лица - субъекта предпринимательской деятельности;

11) центральному органу исполнительной власти, который обеспечивает формирование и реализует государственную финансовую и бюджетную политику, с целью осуществления верификации и мониторинга государственных выплат на его запрос о банковских счетов физических лиц, которым назначена, начислено и / или осуществлено государственные выплаты, а также физических лиц , обратившихся за назначением государственных выплат, операций списания со счетов и / или зачисления на счета и остатки по таким счетам на определенную дату или за конкретный промежуток времени.

Требование соответствующего государственного органа на получение информации, содержащей банковскую тайну, должна:

1) быть изложена на бланке государственного органа установленной формы или направлена в электронном виде;

2) быть предоставлена за подписью руководителя государственного органа (или его заместителя), скрепленного гербовой печатью, или быть заверенной квалифицированным электронной подписью руководителя государственного органа (или его заместителя)

3) содержать предусмотренные настоящим Законом основания для получения этой информации;

4) содержать ссылки на нормы закона, согласно которым государственный орган имеет право на получение такой информации.

Справки по счетам (вкладам) в случае смерти их владельцев предоставляются банком лицам, указанным владельцем счета (вклада) в соответствующем распоряжении банка, государственным нотариальным конторам или частным нотариусам, должностным лицам органов местного самоуправления, уполномоченным на совершение нотариальных действий, иностранным консульским учреждениям для совершения такими лицами нотариальных действий по охране наследственного имущества, по выдаче свидетельств о праве на наследство, о праве собственности на долю в общем имуществе супругов в случае смерти одного из супругов. Справки по движимого имущества умерших клиентов, находится на сохранении и / или в залоге банка в качестве учреждения, о наличии индивидуального банковского сейфа и / или договоров о предоставлении в имущественный наем (аренду) индивидуального банковского сейфа предоставляются банком государственным нотариальным конторам или частным нотариусам, должностным лицам органов местного самоуправления, уполномоченным на совершение нотариальных действий, иностранным консульским учреждениям для совершения такими лицами нотариальных действий по охране наследственного имущества, по выдаче свидетельств о праве на наследство, о праве собственности на долю в общем имуществе супругов в случае смерти одного из супругов.

Банку запрещается предоставлять информацию о клиентах другого банка, даже если их имена указаны в документах, соглашениях и операциях клиента, кроме случаев, когда информация предоставляется в соответствии с требованиями пункта 3, 3-1 и 3-2 части первой настоящей статьи.

Банк имеет право предоставлять информацию, составляющую банковскую тайну, другим банкам и Национальному банку Украины в объемах, необходимых при предоставлении кредитов, банковских гарантий, а также при осуществлении валютного надзора, в том числе в случае введения Национальным банком Украины мер защиты в соответствии с Законом Украины "О валюту и валютные операции" .

Банк вправе раскрывать информацию, содержащую банковскую тайну, лицу (в том числе уполномоченного действовать от имени государства), в интересах которого отчуждаются активы и обязательства банка при выполнении мер, предусмотренных программой финансового оздоровления банка, или во время осуществления процедуры ликвидации . Национальный банк Украины имеет право предоставлять центральному органу исполнительной власти, который обеспечивает формирование государственной финансовой политики, информацию, содержащую банковскую тайну относительно банков, участие в капитализации которых принимает государство.

Ограничения по получению информации, содержащей банковскую тайну, предусмотренные настоящей статьей, не распространяются на служащих Национального банка Украины или уполномоченных ими лиц, в пределах полномочий, предоставленных законом, осуществляют функции банковского надзора или валютного надзора.

Ограничения по получению информации, содержащей банковскую тайну, предусмотренные настоящей статьей, не распространяются на работников Фонда гарантирования вкладов физических лиц при осуществлении ими функций и полномочий, предусмотренных Законом Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц" .

Национальный банк Украины имеет право предоставлять Фонду гарантирования вкладов физических лиц информацию о банках или клиентов банков, собирается во время проведения банковского надзора и составляет банковскую тайну, в случаях, предусмотренных Законом Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц" .

Национальный банк Украины обязан предоставлять банкам доступ к информации по кредитному реестра, составляющей банковскую тайну, которая состоит из сведений, определенных частью одиннадцатой статьи 67-1 настоящего Закона .

Национальный банк Украины раскрывает информацию о банке или связанных с банком лиц, собирается во время проведения банковского надзора и составляет банковскую тайну, по письменному требованию органов государственной власти, уполномоченных осуществлять досудебное расследование, в случае выявления нарушения законодательства, содержит признаки уголовного преступления, а также по делам по выявлению необоснованных активов и сбора доказательств их необоснованности.

Национальный банк Украины имеет право предоставлять органам государственной исполнительной службы для принудительного исполнения свои решения о применении к банку, филиала иностранного банка меры воздействия в виде наложения штрафа, которые в соответствии с настоящим Законом являются исполнительными документами и содержат информацию, составляющую банковскую тайну. В таком случае органы государственной исполнительной службы имеют право раскрывать полученную от Национального банка Украины информацию, содержащую банковскую тайну, участникам исполнительного производства и лицам, привлекаемым к проведению исполнительных действий.

Национальный банк Украины имеет право предоставлять центральному органу исполнительной власти, реализующим государственную таможенную политику, информацию о банках, собирается во время проведения банковского надзора и составляет банковскую тайну, в случаях, предусмотренных Законом Украины "О режиме совместного транзита и введения национальной электронной транзитной системы" .

При осуществлении временной администрации или ликвидации неплатежеспособного банка Фонд гарантирования вкладов физических лиц имеет право раскрывать информацию, содержащую банковскую тайну, принимающем банка, переходном банка, инвестору, что приобретает неплатежеспособный или переходный банк, другим лицам, которые задействованы в процессе осуществления временной администрации и ликвидации банка, а также по письменному требованию органов государственной власти, уполномоченных осуществлять досудебное расследование, в случае выявления нарушения законодательства, содержит признаки уголовного преступления, а также по делам по выявлению необоснованных активов и сбора доказательств их необоснованности. Указанные лица обязаны обеспечить сохранность полученной информации, содержащей банковскую тайну.

Национальный банк Украины в соответствии с международным договором Украины или по принципу взаимности вправе предоставлять информацию, полученную при осуществлении надзора за деятельностью банков, органа банковского надзора другого государства, а также получать от органа банковского надзора другого государства такую информацию. Предоставленная (полученная) информация может быть использована исключительно с целью банковского надзора или предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма.

Положения частей второй и четвертой настоящей статьи не распространяются на случаи представления центральному органу исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, информации в случаях, предусмотренных законом, и налоговым органам - информации об открытии (закрытии) счетов налогоплательщиков в соответствии со статьей 69 Налогового кодекса Украины .

Государственный банк предоставляет информацию, содержащую банковскую тайну, членам наблюдательного совета государственного банка, а также центральному органу исполнительной власти, обеспечивающим формирование государственной финансовой политики, в объеме, необходимом для осуществления мониторинга деятельности государственного банка и состояния выполнения стратегии развития государственного банка.

Лица, виновные в нарушении порядка раскрытия и использования банковской тайны, несут ответственность согласно законам Украины.

Статья 62 ЗУ О банках и банковской деятельности на русском языке с изменениями 2021 год №2121-III от 07.12.2000, редакция от 14.04.2021